Кредит бизнес, перечень документов по потенциальному заемщику и поручителю

1.Физическое лицо

· Паспорт гражданина РФ

· Паспорт гражданина РФ супруги /супруга Заемщика

2.ИП:

· Свидетельство о государственной регистрации лица в качестве ИП либо Свидетельство о внесении записи в ЕГРИП

· Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе

· Общегражданский паспорт гражданина

· общегражданский паспорт гражданина супруги /супруга Заемщика

· лицензии, разрешения на осуществление лицензируемых видов деятельности

· кредитные договоры, договоры залога, поручительства (при наличии текущих кредитов/займов)

· договоры аренды торговых, офисных, производственных помещений, автотранспорта и оборудования (при наличии)

· действующие хозяйственные договоры (при наличии)

· договоры, на оплату которых запрашиваются кредитные средства (при наличии)

· Налоговая декларация за последний отчетный период

· Копии выписок из банков за последние 3 месяца

3.Юридическое лицо:

3.1.документы по правоспособности:

· Свидетельство о государственной регистрации юридического лица

· Свидетельство о государственной регистрации изменений, внесенных в учредительные документы юридического лица (при наличии)

· Свидетельство о внесении в ЕГРЮЛ записи о юридическом лице, зарегистрированном до 1 июля 2002г.

· Выписка из ЕГРЮЛ, содержащая полный перечень сведений о юридическом лице, включаемых в запись ЕГРЮЛ (подлинник).

· Свидетельство о постановке юридического лица на учет в налоговом органе

· Копия Устава в действующей редакции, включая все внесенные изменения и дополнения

· Копия Учредительного договора в действующей редакции, включая внесенные все внесенные изменения и дополнения, или Решение единственного участника об учреждении юридического лица

· Копия Протокола Общего собрания участников (акционеров) или Решение единственного участника об избрании (назначении) единоличного исполнительного органа юридического лица – генерального директора/директора, имеющего право действовать от имени юридического лица при ведении переговоров и подписании договоров, или доверенность на представителя, выданная единоличным исполнительным органом или заверенная нотариально

· Копия приказа о назначении главного бухгалтера или об исполнении обязанностей главного бухгалтера (совмещении) генеральным директором или иным должностным лицом

· Копии общегражданских паспортов должностных лиц юридического лица (учредителей, генерального директора / директора, главного бухгалтера /лица, исполняющего обязанности главного бухгалтера, уполномоченных подписать договор (договоры) с Банком);

· Протокол уполномоченного органа управления юридического лица или решение единственного участника о заключении сделки (ряда взаимосвязанных сделок), являющейся крупной для юридического лица, если получение кредита является для юридического лица крупной сделкой

3.2.Хозяйственные документы:

· Копии лицензий, разрешений на осуществление лицензируемых видов деятельности

· Копии договоров аренды торговых, офисных, производственных помещений, автотранспорта и оборудования (при наличии)

· Копии действующих хозяйственных договоров (при наличии)

· Копии договоров, на оплату которых запрашиваются кредитные средства (при наличии)

3.3.Финансовые документы:

· Баланс на последнюю отчетную дату и Отчет о прибылях и убытках за последний отчетный период (если клиент не находится на упрощенной системе налогообложения)

· Копии выписок из банков за последние 3 месяца

· Налоговая декларация за последний отчетный период

· Расшифровка дебиторской задолженности с указанием названия предприятия-дебитора, суммы задолженности, даты возникновения и ожидаемой даты погашения задолженности (по запросу кредитного подразделения);

· Расшифровка кредиторской задолженности, с указанием названия предприятия-кредитора, суммы задолженности, даты возникновения и ожидаемой даты погашения задолженности (по запросу кредитного подразделения);

· В случае, если клиент имеет текущие кредиты в других банках – копии кредитных договоров, договоров залога и поручительства.

Юридическое лицо в форме акционерного общества помимо указанных документов предоставляет также:

1.Реестр акционеров (выписка) на дату подачи заявки

2.Уведомление уполномоченного государственного органа о регистрации выпуска акций


A  Б  В  Г  Д  Е  Ж 
 
З И К Л М Н О
 
П Р С Т У Ф Х
 
Ц Ч Ш Э Ю
© 2008-2010г. Все права защищены depositvklad.ru