Кредит бизнес, требования к кредитным досье

По каждому кредиту КЭ формирует кредитное досье.

Кредитные досье подлежат хранению в запирающихся металлических шкафах непосредственно в подразделениях КМБ.

В досье должен находиться минимальный пакет документов:

1)Заявка на получение кредита

2)Документы по потенциальному Заемщику / Залогодателю / Поручителю

3)Документы по обеспечению

4)Документы по согласованию кредита:

· Оценка финансового состояния

· Заключение по проведению юридической экспертизы

· Заключение СЭБ

· Протокол КК Филиала

· Выписка из Протокола МКК ЦО (копия)

5)Оригиналы, ксерокопии документов, оформляющих кредит и связанные с ним сделки:

· Распоряжения бухгалтерии на открытие счетов

· Распоряжение бухгалтерии на выдачу кредита

· Документ, свидетельствующий о факте предоставления денежных средств Заемщику (выписка по расчетному, текущему или ссудному счету Заемщика).

· Акты приема-передачи документов в подразделение Центрального офиса.

6)Акт проверки целевого использования кредита с подтверждающими документами (по кредитам, выданным юридическим лицам и ИП на расчетный счет)

7)Документы по расчету и формированию РВПС

8)Документы по сопровождению кредита:

· Официальные запросы и письма со стороны клиента и официальные запросы и письма Банка на имя клиента

· Отчеты о мониторингах

· Акт приема-передачи кредитного досье (при передаче сопровождения досье от одного сотрудника другому)

· Прочие документы по сопровождению кредита


A  Б  В  Г  Д  Е  Ж 
 
З И К Л М Н О
 
П Р С Т У Ф Х
 
Ц Ч Ш Э Ю
© 2008-2010г. Все права защищены depositvklad.ru